Para transferinde yeni dönem: Açıklama zorunluluğu getiriliyor!

Hazine ve Maliye Bakanlığı, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) aracılığıyla para transferlerinde yeni bir dönemi başlatacak düzenlemeyi duyurdu. Suç gelirlerinin aklanması ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında hazırlanan tebliğ taslağı, belirli tutarların üzerindeki işlemlere açıklama ve belge sunma zorunluluğu getiriyor.

200 bin TL ila 2 milyon TL arasına açıklama zorunluluğu

Yapılan açıklamaya göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki EFT ve havale işlemlerinde, göndericiden işlemin mahiyetine ilişkin bilgi istenecek. “Diğer” veya “bireysel ödeme” gibi genel açıklamalar yapılması halinde, en az 20 karakterlik detaylı açıklama yazılması zorunlu olacak.

2 milyon TL ile 20 milyon TL arasında yapılan nakit işlemlerde ise müşterilerin “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurması gerekecek. Formda sunulan açıklamaların da yine yeterli ayrıntıya sahip olması istenecek.

20 milyon TL ve üzerindeki para transferlerinde ise yalnızca form doldurulması yeterli olmayacak. Bu tür işlemler için müşteriden işlemin kaynağını gösteren resmi belgeler ve detaylı açıklamalar talep edilecek. Açıklamalar yetersiz görülürse işlem gerçekleştirilmeden reddedilecek.

MASAK tarafından hazırlanan düzenlemenin 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girmesi planlanıyor. Yeni düzenlemenin, uluslararası mali standartlar doğrultusunda kara para aklamanın ve yasa dışı finansman faaliyetlerinin önlenmesi amacıyla hayata geçirildiği bildirildi.